■この記事は2021年7月13日作成・14日に公開しました■
こんにちは まめまめ です
人生の折り返し地点から、遅まきながらも開始した
iDeCo(イデコ)
毎月2万円ずつ拠出していまして
現時点で、23か月分(=460,000円)突っ込んでいます
現時点での評価は。。。
プラス19.7％で
￥550,584-になっています！！
単純に￥90,584-殖えました＼(^o^)／
コロナ真っただ中の約一年前は、ｼｮﾝﾎﾞﾘムードでしたが↓
海外・特にアメリカでの景気回復のおかげで【e-MAXIS slim S&P500】がプラス36.1％と飛ばしています！
また、海外リートの【三井住友・外国リートインデックスファンド】が追随してのプラス26.2％
・・・これはずーっとﾏｲﾅｽでしたが、それでもｽｲｯﾁﾝｸﾞせずに堪えての数字です＾＾
素晴らしい！！
ちなみに・ですけれども。。
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ｱﾃｸｼ個人のポートフォリオは↓
せいぜいプラス7.7％です(;^ω^)
まぁイデコは投資信託・ｱﾃｸｼは現物株、しかも国内銘柄なので比べるのもアレですが、
プロが運用する投資信託はやっぱり強い！のと、長い目で見るなら
投資信託の福利効果は大きいな～というのを実感しているところです
60歳時点でいくらになっているのか？楽しみです＾＾
【おまけ】
先日のｱﾃｸｼのつぶやきです↓
最近構想しているのは。。
ボチボチ現物でのNISAを特定に移して、つみたてNISAにしようかなと🤔株式投資始めた頃は、配当が非課税ならｲｲじゃん👍と思ってたけど、今は減配だの株価下がるだの喰らっていて😇あんまり美味しくなくなってきました😨
— まめまめの貧乏脱出日記 (@blog_mamemame) July 12, 2021
そうなんです、ｱﾃｸｼが株式投資を始めた7年ほど前、
現物株を【一般NISA】で買いまくっていました
調子のいい銘柄は、5年後にロールオーバーもしたりして
数年前まで割と景気がよかったので株価も配当もしっかり出て、それが非課税なもので
「ｳﾎｯ」←握力ｺﾞﾘﾗの歓び
とか喜んでいたものの。。。
このコロナ相場で、そうもいかなくなってきたな・と考え始めて
来年以降は【つみたてNISA】にして、現物株は特定口座で保有していこうと考えています
皆さんご存じかと思いますが【つみたてNISA】に変更しても、
現時点で【一般NISA】で保有中の銘柄は、そのまま非課税期間満了までオッケーなのだそうで
( *´艸｀)
最後まで・しっかり恩恵を受けます！！
今年は、すでに【一般NISA】での売買をしているので【つみたてNISA】に変更できませんが
来年に備えて、秋ごろから準備していきます＾＾
どの投資信託にするか、選ぶのも愉快ですよね～
目論見書、ちゃんと読まなきゃ＾＾